Мрачная новость для всех пользователей ePayments – 11 февраля платежная система приостановила работу, заморозила деньги на всех счетах, а также перестала проводить переводы и кэшауты. Главная причина – платежная система не удовлетворяет требованиям европейского законодательства по борьбе с отмыванием денег.
10 января на территории стран ЕС (и Великобритании, которая входила в объединение на момент принятия закона в середине 2018-го) вступила в силу AMLD5 – Пятая Директива о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма. В первую очередь новые правила ограничивают возможности анонимного использования, передачи и обналичивания криптовалют, а также вводят дополнительные требования по идентификации клиентов. По мнению британского Управления по финансовому регулированию (Financial Conduct Authority, FCA), ePayments на данный момент не соответствует этим стандартам, поэтому деятельность компании была приостановлена до устранения нарушений.
Последние несколько лет ePayments были одной из крупнейших платежных систем с оперативным и удобным трансфером денег; операции с криптовалютами, в том числе обмен на фиатные (выпущенные государством) валюты проводились на бирже Digital Securities Exchange.
Сколько времени продлится заморозка и потеряют ли пользователи свои средства, неизвестно, но вероятнее всего после доработки стандартов безопасности ePayments вернутся на рынок, а владельцам корректно зарегистрированных кошельков снова смогут ими пользоваться.
Анонимное пополнение кошельков остается в прошлом
Вслед за Европой ужесточение финансового законодательства затронуло и жителей России. Летом 2020 года в силу вступают новые поправки к Федеральному закону «О национальной платежной системе», которые запрещают оставшиеся анонимные способы депозитов в платежные системы (через терминалы или офисы операторов офисной связи).
Как и в ЕС, необходимость поправок объясняется борьбой с терроризмом и нелегальными переводами денег, однако целесообразность настолько категоричных мер неочевидна. Хотя анонимные кошельки действительно часто выступают в качестве инструмента мошенника, ограничения на неверифицированных пользователей и так достаточно жесткие: сейчас на балансе нельзя держать свыше 15,000 рублей, а сумма транзакций за месяц не должна превышать 40,000. Переводить деньги на другие аккаунты без верификации также нельзя.
Прежде всего поправки затронут Яндекс.Деньги, Qiwi и WebMoney.
Skrill
Проводить обмены становится сложнее
В начале января несколько десятков аккаунтов Skrill оказались заморожены. Платежные системы объясняли проверку совпадением IP-адресов с мошенническими. По итогам внутреннего расследования большую часть аккаунтов оставили заблокированными, однако пользователям разрешили вывести деньги.
Менеджеры Skrill также ссылаются на усиленное регулирование со стороны государственных органов и необходимость соответствовать стандартам «знай своего клиента» (KYC) и должной добросовестности (due diligence). GipsyTeam всегда рекомендует с большой осторожностью использовать платежные системы для обмена денег с пользователями, которых вы не знаете лично, в особенности при обменах через биржу WebMoney или криптовалюты.
Отказ от переводов на валютные счета в Россию
Skrill и Neteller окончательно перестали выводить деньги на валютные счета. Отказ от переводов с кошельков на российский валютные счета вступил в силу в октябре: сначала средства переводились в фунтах с возмещением дополнительной комиссии, но к концу года полностью перешли на рубли, отказавшись и от доллара, и от евро.
Напомним, что с середины января комиссия на депозиты с банковских карт и счетов на Skrill повысилась с 1% до 2.5%. Она действует вне зависимости от VIP-уровня, однако с кэшаутов из покер-румов, букмекерских сайтов и онлайн-казино не берется.
Заодно появилась комиссия за услугу Skrill Money Transfer — перевод денег с одного банковского счета на другой (или на счет платежной системы) с помощью Skrill в качестве посредника. С 15 января будет браться комиссия 2% за переводы внутри страны и еще 3.99% сверху, если валюты отправителя и получателя отличаются.
Комиссия на обычные переводы с одного аккаунта Skrill на другой зависит от вип-статуса. Стандарт — 1.45% от суммы перевода. Если вы открыли аккаунт после 9 октября прошлого года, то перед трансфером нужно положить деньги с помощью банковской карты или счета. Обладатели статусов Silver VIP и выше комиссию не платят.
Небольшие переводы без верификации
До определенной суммы можно делать переводы без отправки сканов документов и фото. Лимиты могут незначительно изменяться в разных странах, в СНГ лимиты приблизительно такие:
Skrill: €150 в месяц и €450 за все время;
Neteller: $100 на все транзакции.
Поддержка нескольких валют в одном аккаунте
Все пользователи Skrill теперь могут держать несколько валют на одном аккаунте, не создавая новый счет. Чтобы добавить валюту, необходимо обменять одну валюту на другую. К примеру, если у вас счет в EUR и вы хотите добавить доллары, нужно зайти в раздел «Обмен» и купить USD на минимальную сумму. После этого на аккаунте появится новый баланс и можно будет пополнять его без комиссии.
Курс рыночный, в зависимости от статуса берется комиссия 1-3%.
>> Упрощенный VIP-статус на Skrill
Депозиты и кэшауты в покер-румах
У игроков из России на Покердоме пропала возможность делать депозиты и кэшауты через Skrill. Когда метод вернется, неизвестно. Альтернативные способы пополнения счета: Visa/Mastercard, Qiwi, Neteller, WebMoney, Яндекс-деньги и биткоины.
Помимо Покердома, кэшауты на банковские карты можно делать на GGПокерОк, Покерматч и PokerStars.sochi (депозиты — только со Сбербанка). Переводы на GGПокерОк лучше делать со счета в рублях или гривнах, чтобы избежать двойной конвертации.
про кэшауты могли не писать, я все равно только депозиты делаю))))
Подборка хуевых новостей, - скорее так можно назвать статью